Albo consulenti finanziari indipendenti: ecco come iscriversi e dove trovarlo

I consulenti finanziari rappresentano una categoria lavorativa molto ricercata negli ultimi anni. Questi professionisti possono svolgere il loro mestiere come dipendenti o collaboratori, ma anche come autonomi. In questa pagina puntiamo i riflettori sull’albo dei consulenti finanziari indipendenti: vediamo dove è possibile consultarlo e come ci si può iscrivere.

Le sezioni dell’elenco unico dei consulenti

Prima di tutto bisogna chiarire una cosa: non esiste un albo dei consulenti finanziari indipendenti, ma esiste un albo unico che raccoglie tutti i consulenti finanziari: è tenuto dall’OCF, ovvero l’Organismo di vigilanza e tenuta dell’albo unico dei Consulenti Finanziari che a sua volta è sottoposto al controllo da parte della Consob. L’albo è suddiviso in tre sezioni:

  • consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede, sono i soggetti di cui le banche, le SIM e gli altri intermediari finanziari abilitati si avvalgono per svolgere l’attività di offerta nei confronti del pubblico al di fuori della loro sede; il consulente quindi agisce in qualità di agente collegato per conto e sotto la responsabilità dell’impresa;
  • società di consulenza finanziaria, che può avere la forma della società per azioni o della società a responsabilità limitata, deve possedere i requisiti di professionalità, onorabilità ed indipendenza, oltre a quelli patrimoniali previsti dalla legge;
  • consulenti finanziari autonomi, possono svolgere la loro attività sia come collaboratore di una o più società che in proprio; come le società, vengono remunerati a parcella solo dal cliente e non possono ricevere alcun tipo di benefit da soggetti differenti; non possono neanche ricevere procure generali o speciali per compiere delle operazioni o delle deleghe a disporre di somme e valori di pertinenza dei loro clienti.

Come consultare e registrarsi all’albo dei consulenti finanziari indipendenti

Per poter consultare l’albo dei consulenti finanziari indipendenti è sufficiente andare sul sito ufficiale dell’OCF (www.organismocf.it), selezionare la voce di menù Consulta Albo ed infine cliccare su Elenchi iscritti. Nella nuova pagina che compare basta selezionare l’elenco dei consulenti finanziari autonomi per scaricare il file con tutti i professionisti suddivisi per regione. È anche possibile fare una ricerca tra gli iscritti all’albo inserendo nome e cognome e indicando la sezione di iscrizione. E a proposito di iscrizione, per poter essere registrato all’albo dei consulenti finanziari indipendenti è necessario possedere requisiti di cinque tipi:

  • requisiti di onorabilità ed assenza di situazioni di incompatibilità con l’attività;
  • requisiti di professionalità (titolo di studio non inferiore al diploma di scuola superiore e superamento della prova valutativa unica indetta dall’OCF);
  • requisiti di indipendenza, ovvero non avere alcun tipo di rapporto professionale, patrimoniale o di altra natura con emittenti ed intermediari;
  • requisiti patrimoniali, ovvero obbligo di stipulazione di un’assicurazione per la responsabilità civile con una copertura minima di 1.000.000 di euro per ogni richiesta di indennizzo e di 1.500.000 euro per le richieste di indennizzo all’anno;
  • requisiti organizzativi, perché deve essere dotato di un programma di attività, illustrando i contenuti del servizio di consulenza offerto e la struttura organizzativa e procedurale scelta per l’adempimento dei vari obblighi previsti.

La richiesta di iscrizione va presentata online tramite il processo di registrazione guidato presente nel sito.

Ubaldo

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